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  • Supposons qu'une propriété génère 150,000 50,000 $ de revenus de location annuels et que ses dépenses d'exploitation s'élèvent à 80,000 XNUMX $. Le service de la dette, incluant le capital et les intérêts, s'élève à XNUMX XNUMX $. Le calcul serait le suivant :
  • NOI = Revenu total − Dépenses d'exploitation(150,000 50,000 $ – 100,000 XNUMX $ = XNUMX XNUMX $)
  • DSCR=Revenu net d'exploitation (NOI) / Service de la dette (PITIA) (100,000 80,000 $/1.25 XNUMX $ = XNUMX)
  • Dans cet exemple, le DSCR est de 1.25, ce qui indique que les revenus du bien sont 1.25 fois le montant nécessaire pour couvrir le service de sa dette. Les prêteurs préfèrent généralement un DSCR supérieur à 1.2 pour garantir un tampon suffisant face aux fluctuations potentielles des revenus ou des dépenses.
  • Les prêteurs utilisent le DSCR comme facteur clé dans l’évaluation du risque associé à l’octroi d’un prêt hypothécaire. Un DSCR plus élevé offre une plus grande assurance que les revenus de la propriété sont suffisamment robustes pour faire face aux obligations de la dette, ce qui en fait un indicateur favorable pour les prêteurs.

Calculateur Exemple

  1. Supposons qu'une propriété génère 150,000 50,000 $ de revenus de location annuels et que ses dépenses d'exploitation s'élèvent à 80,000 XNUMX $. Le service de la dette, incluant le capital et les intérêts, s'élève à XNUMX XNUMX $. Le calcul serait le suivant :
    • NOI = Revenu total − Dépenses d'exploitation(150,000 50,000 $ – 100,000 XNUMX $ = XNUMX XNUMX $)
    • DSCR=Revenu net d'exploitation (NOI) / Service de la dette (PITIA) (100,000 80,000 $/1.25 XNUMX $ = XNUMX)
  2. Dans cet exemple, le DSCR est de 1.25, ce qui indique que les revenus du bien sont 1.25 fois le montant nécessaire pour couvrir le service de sa dette. Les prêteurs préfèrent généralement un DSCR supérieur à 1.2 pour garantir un tampon suffisant face aux fluctuations potentielles des revenus ou des dépenses.
  3. Les prêteurs utilisent le DSCR comme facteur clé dans l’évaluation du risque associé à l’octroi d’un prêt hypothécaire. Un DSCR plus élevé offre une plus grande assurance que les revenus de la propriété sont suffisamment robustes pour faire face aux obligations de la dette, ce qui en fait un indicateur favorable pour les prêteurs.
  1. Supposons qu'une propriété génère 150,000 50,000 $ de revenus de location annuels et que ses dépenses d'exploitation s'élèvent à 80,000 XNUMX $. Le service de la dette, incluant le capital et les intérêts, s'élève à XNUMX XNUMX $. Le calcul serait le suivant :
    • NOI = Revenu total − Dépenses d'exploitation(150,000 50,000 $ – 100,000 XNUMX $ = XNUMX XNUMX $)
    • DSCR=Revenu net d'exploitation (NOI) / Service de la dette (PITIA) (100,000 80,000 $/1.25 XNUMX $ = XNUMX)
  2. Dans cet exemple, le DSCR est de 1.25, ce qui indique que les revenus du bien sont 1.25 fois le montant nécessaire pour couvrir le service de sa dette. Les prêteurs préfèrent généralement un DSCR supérieur à 1.2 pour garantir un tampon suffisant face aux fluctuations potentielles des revenus ou des dépenses.
  3. Les prêteurs utilisent le DSCR comme facteur clé dans l’évaluation du risque associé à l’octroi d’un prêt hypothécaire. Un DSCR plus élevé offre une plus grande assurance que les revenus de la propriété sont suffisamment robustes pour faire face aux obligations de la dette, ce qui en fait un indicateur favorable pour les prêteurs.